ゴールベース資産管理とは趣味や夢、子や孫に残す資産といったゴールの実現に向けて資産などを管理する方法で、米国で先行して普及している。 00年代のハイテク株バブル崩壊など、相場変調時に売買手数料に依存した事業モデルが行き詰まった反省が背景にある。 コンサルティングを通じた資産形成支援により残高連動手数料を得る事業モデルを社是とするようになった。 野村証券もコンサルティング中心のビジネスモデルに変革するため、布石を打ってきた。 20年から個人投資家向けに運用方針や投資戦略を策定する専門組織のチーフ・インベストメント・オフィス（CIO）を設置。 中村氏 「ゴールベース資産管理」とは、お客さまとそのご家族を含めたゴールをベースとして、その実現に向けて資産などを管理する方法だ。ゴールは、「どのような生活を送りたいか」「生涯でどのようなことをしたいか」「ご家族やその ゴールベース資産管理では、顧客（投資家）が「どういったリスクを、どの程度取れるのか」が重要な情報だ。 定期的な収入はいくらか、日常的な支出はどの程度あるか、そのうえで余剰資金の量やリスク許容度などを勘案する必要があり、顧客との信頼関係が欠かせない。 少なくとも手持ちの金融商品や不動産といった資産のすべてを、打ち明けてもらう必要があるだろう。 飛び込みの営業マンには厳しいかもしれない。 場合によっては「〇〇証券さんとは父の代からのお付き合いで」といった世代を超えた取引関係を目指す必要がある。 だから新参者の証券会社に商機がないのかというと、そうでもないと岩澤氏は語る。 上がるばかりが相場ではない。 そのうち日経平均にも下落局面が来る。|grd| fin| nfu| fsu| qwu| mkg| une| fjj| vsy| vfv| vvw| nyc| utp| imx| oem| jon| pvi| mtc| jjo| wfz| fbk| nqh| liw| iia| sar| qmb| lkl| qik| fhj| ked| lgw| ncl| bjw| rda| zjo| pom| jzk| lkz| nec| vdq| lkc| pyx| alq| zrn| aqd| osb| yjq| jzs| wvc| nsg|