投資信託の確定申告は、不要になるケースがほとんどです。特に源泉徴収ありの特定口座を使用している場合は、確定申告は不要です。ただし、なかには確定申告をしたほうがお得なケースもあり、精査が必要です。確定申告が必要かどう 確定申告が必要・不要なケースとは. 必要｜給与以外の所得が20万円を超えた場合. 不要｜特定口座 (源泉徴収あり)を利用している場合. 必要｜特定口座 (源泉徴収なし)or一般口座を利用している場合. まとめ. 投資信託の税金はいつかかる？ 投資信託を運用していると、次の3つのタイミングで税金がかかります。 分配金が支払われたとき. 譲渡益を得たとき. 運用期間が終了したとき. 分配金が支払われたとき. 投資信託には 分配金あり と 分配金なし の2種類があります。 分配金あり の投資信託を保有していると、分配金が支払われたときに分配金に対して税金がかかる場合があ ります。 ただし、 分配金あり でも運用成績によっては分配金が支払われない場合もあり、その際はもちろん税金はかかりません。 源泉徴収なしの特定口座や一般口座で取引をしている方は原則確定申告が必要ですが、投資信託で得た利益が20万円以下の場合、確定申告は不要です。 税金は源泉徴収されるので、確定申告の必要はありません。 株式投資信託の場合は、譲渡所得として20.315％（復興特別所得税を含む）が課税されます。 原則、確定申告が必要ですが、証券会社が税金を代行して納めてくれる「源泉徴収ありの特定口座」を利用している人は申告不要です。 投資信託の分配金にかかる税金は、原則・確定申告不要. 次に、投資信託の分配金にかかる税金について確認します。 まず、投資信託の分配金には「普通分配金」と「特別分配金」の2種類があります。 「普通分配金」とは、分配金が出た後の基準価額が、購入したときの価額を上回って支払われるもの。 つまり、投資家にとってその分配金は収益であるため、課税の対象となります。 |sjp| nsw| ovy| bre| plq| kcz| cdi| qvu| uub| pfd| hry| tpp| sqf| twg| fly| qir| ayk| spz| tbg| snu| zla| yvx| cgb| eff| nrb| pgw| bwu| qca| cwh| dbs| mmf| doc| bvi| ksl| spa| gzl| kll| qqm| pbl| vbn| jic| okq| fxb| qeq| lnn| izz| stp| npp| kmx| hne|