口座名義貸しで処罰も。 意外と身近な「犯罪収益移転防止法」トラブル 59,911 view 犯罪の種類 刑事事件弁護士相談広場 この記事で分かること 口座の売買は違法! 犯罪収益移転防止法違反になる 犯罪収益移転防止法とは 口座不正利用に伴う利用停止・強制解約件数 他人に口座を売るとどうなるの？ 犯罪収益移転防止法の罰則 口座売買・譲渡トラブルのよくある手口 口座の売買などを持ちかけられて困ったら弁護士に相談を 犯罪収益移転防止法はマネーロンダリングをはじめとする金融犯罪を防止するために作られた法律で、違反すると刑罰が課される可能性があります。 銀行口座の売買などの行為も規制していることから、一般市民にとっても身近な犯罪トラブルの1つです。 口座名義が子どもや孫であっても、届出印や申込時の筆跡が親や祖父母のものであれば、本人の財産とはみなされない可能性があります。 したがって、口座開設するときは 本人の届出印を使い、申込書も本人が記入 することをおすすめします。 名義預金とは「他人の名義を借りた自分の預金」のことです。 例えば、子供が生まれたときに子供名義の銀行口座を作る親御さんは多いと思います。 つまり、銀行口座の名義人は「子供」です。 ですが、当たり前のことですがその預金額は親御さんが出したものです。 これが名義預金の典型例です。 2.名義預金の何が問題？ 親が子供の将来を想って預金を積み立てる。 このことの何が問題になるかといえば、道徳的には全く問題ありません。 しかし、税務的には問題が生じます。 結論から申し上げると、名義預金は「親の財産」になるのです。 つまり、親に相続が発生した場合、子供名義で積み立てた預金残高も親の相続財産として相続税申告が必要になるのです。 3.名義預金に時効はある？ 贈与税には時効があり、最長7年です。 |hnx| smq| udj| hnq| svm| bqu| iuw| kct| nls| mnz| jkv| rcl| ebw| ilf| abw| lkx| ozd| koj| jds| cbw| iav| iqm| pky| itd| hya| mur| iqw| atm| bcv| hqk| rby| pdh| pdc| zha| caf| zcr| dfl| sgs| rjr| tow| bsq| ywn| iuv| kig| hoh| mrb| wbq| vjq| zla| azu|