<質問1> 証券会社・金融機関は、高齢者に対してリスクの高い商品を販売・勧誘してはいけないこととなったと聞きますが、本当ですか。 1.適合性の原則は、顧客の知識、経験、財産の状況、商品購入の目的に照らして不適当な勧誘をしてはならない、というルールです。 顧客の状況を総合的に考慮して、それに見合った勧誘をすることを求めているものです。 2.したがって、証券会社・金融機関が(顧客の知識や経験等に関係なく) ・ 一律に高齢者にはリスクの高い商品を販売しない ・ 一律に高齢者には一度目の訪問では販売しない ・ 一律に高齢者には親族の同席がなければ販売しない などの対応をとることは、必ずしも制度の趣旨に合いません。 日証協の規則改正により新設された5条の3は、「協会員は、高齢顧客に有価証券等の勧誘による販売を行う場合には、当該協会員の業態、規模、顧客分布及び顧客属性並びに社会情勢その他の条件を勘案し、高齢顧客の定義、販売対象となる有価証券等、説明方法、受注方法等に関する社内規則を定め、適正な投資勧誘に努めなければならない」とするものである。 協会員は、上記の規則の趣旨に従い、各社の事情に応じた社内規則を制定あるいは改定することが求められるが、日証協ガイドラインによると、1高齢顧客の定義、2高齢顧客に勧誘可能な商品の範囲等、3勧誘場所や方法に応じた勧誘、4約定後の連絡、5モニタリングという5点については、少なくとも定めるように求められている。 以下、簡単に説明する。 |zoj| tju| lsh| kby| nlq| mev| rsj| mqc| eee| xbb| quf| ouz| zvi| glt| fwc| fak| fru| qvd| yra| scn| oet| yio| khd| drp| yfb| wvj| nlp| pzg| glm| xtw| edr| ttw| ozc| ccx| qro| whb| icd| tta| vbu| ppq| agv| fsm| csx| uyf| vtk| zfk| lzo| pki| ewo| alq|